O BNA agiu ilegalmente como garantidor de um empréstimo externo de US $ 200 milhões para um banco privado, o Banco de Negócios Internacional (BNI). As Leis Bancárias de Angola autorizam o BNA a intervir para ajudar um banco privado apenas como emprestador de última instância a injetar liquidez durante uma crise temporária, e apenas na condição de que o banco privado tenha garantias suficientes em ativos não líquidos. O caso do BNI não atendeu aos critérios em nenhuma contagem.
É ainda alegado que o empréstimo foi obtido sob falsas pretensões e que o BNI não utilizou os fundos de empréstimo para o seu objectivo contratualmente acordado de financiar habitação social, mas desviando ilegalmente alguns ou todos os fundos para uma instituição financeira subsidiária offshore. em Cabo Verde, constituída e detida a 100% pelos acionistas do BNI.
O BNI subseqüentemente não pagou os pagamentos, deixando o BNA sobrecarregado com a inadimplência. Isso levou a pedidos de uma investigação criminal completa.
Mantendo tudo na família (presidencial)
O Banco Nacional de Angola pode ter sido pressionado a agir para além do seu mandato legal, porque os accionistas do BNI eram todos membros da família ou associados próximos do então Presidente, José Eduardo dos Santos. Uma de suas filhas, Welwitschea dos Santos (conhecida como Tchizé), e seu irmão José Eduardo Paulino dos Santos (conhecido como Coréon Dú) detinha 13,34% e 6,64% das ações do BNI, respectivamente.
O fundador e acionista majoritário do banco era Mário Palhares, ex-vice-governador do BNA. Outros acionistas incluíam o filho de José Pedro de Morais Júnior (que brevemente atuaria como governador do BNA em 2015-16).
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O BNI obteve a sua licença para operar em 2006 e imediatamente procurou financiamento para o exterior, arranjando finalmente um empréstimo de 200 milhões de dólares do Banco Português de Negócios (BPN) para o propósito exclusivo de fornecer hipotecas para habitação social e agricultura. Como garantia, providenciou que o empréstimo do BPN fosse apoiado por uma garantia do BNA, oferecida pelo então governador Amadeu Maurício. Em troca, o BNI oferecia como garantia ao BNA uma garantia sobre as hipotecas do imóvel a ser financiado pelo empréstimo.
Cinco anos depois, o BNI havia pago apenas US $ 39 milhões e não estava cumprindo o cronograma de pagamento. O BPN tornou-se insolvente e foi temporariamente nacionalizado pelo governo português antes de ser vendido por 40 milhões de euros à BIC Angola, um banco liderado pela filha mais velha do Presidente Dos Santos, Isabel. Pouco depois, o nome do BPN foi alterado para BIC e, em seguida, alterado novamente para o EuroBic. Como o BNI estava tecnicamente inadimplente, o credor (anteriormente o BPN, agora reencarnado como EuroBic) fez um apelo na garantia do BNA.
Assim, o Banco Nacional de Angola viu-se obrigado a desembolsar US $ 161 milhões para um banco privado cujo acionista majoritário era a filha do seu presidente, Isabel, para liquidar uma dívida contraída por outro banco privado envolvendo mais dois filhos como acionistas.
Tais circunvoluções podem soar familiares para aqueles com um interesse forense na intrincada teia dos assuntos financeiros da família Dos Santos. Familiares presidenciais e seus aliados militares e políticos rotineiramente se uniram em diferentes formações para criar uma rede de alianças comerciais. Todos os participantes fizeram fortunas estratosféricas. A fiscalização regulamentar da expansão resultante das empresas era inexistente.
A qualificação principal para a criação de um novo banco ou negócio em Angola era garantir, com uma remuneração inflacionada, um ou mais membros da coorte dos Santos como accionista ou parceiro silencioso. A configuração do BNI, portanto, não era digna de nota. Os accionistas do BNI desde o início criaram uma subsidiária offshore em Cabo Verde: o Banco Privado Internacional, IFI, S.A. (BPI). Isto permitiu-lhes “reinvestir” (ou desviar) fundos para o BPI, supostamente em benefício próprio.
Segue o dinheiro
Não é novidade que muitos membros da coorte de Santos são procurados em várias jurisdições por suspeita de fraude, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. Dois assessores de Santos como governadores do BNA, Amadeu Maurício (2002-2009) e José Pedro de Morais Júnior (2015-16) são acusados de envolvimento em uma investigação de fraude e corrupção de US $ 45 milhões na França e no Brasil. Um terceiro, Valter Filipe (2016-2017) está implicado numa tentativa de outro dos filhos de Dos Santos, Zenú, de fraudar o estado, frustrado pelas autoridades financeiras do Reino Unido.
A Maka Angola não conseguiu encontrar evidências de investimento do BNI em habitação social ou projetos agrícolas. No entanto, um projecto que financiou foi um condomínio residencial exclusivo onde Isabel dos Santos, Mário Palhares, Amadeu Maurício, José Pedro de Morais Jr. e até José de Lima Massano todos têm residências de luxo.
Entretanto, o Banco Nacional de Angola deixou de ser o fiador do BNI e tornou-se o seu credor, tendo liquidado os 161 milhões de dólares restantes do empréstimo português com a EuroBic. Os registros mostram que o BNI se comprometeu a quitar este montante em quatro anos com juros anuais de 2,8% a partir de janeiro de 2013. O BNI montou um instrumento fiduciário, denominado Depósito Angola + 4YR 2012 para o cronograma de pagamento, registrando-o como ativo. O BNA não teria um buraco de US $ 146 milhões em suas contas.
Depois de pagar apenas US $ 15 milhões, o BNI buscou uma variação, para estender o prazo de pagamento para seis anos, com juros de 3% a partir de 2014. O BNA concordou com isso também.
O BNI oferecia como garantia da dívida, três imóveis de Luanda listados nas contas como “bens não para uso pessoal” e avaliados como sendo de US $ 44 milhões que o BNI alegava ser equivalente a 30% do valor da dívida, adicionado às futuras contas a receber de uma empresa chamada Mar Grandioso (o promotor dos condomínios Jardim de Rosas do Grupo China Dreal) e outros “pelo valor contratual futuro das vendas de propriedade em Angola no valor de US $ 90 milhões.”
Em 2015, José Pedro de Morais Jr. assumiu o cargo de governador do Banco Nacional de Angola. Seu filho Ivan Leite de Morais detinha 5,39% das ações do BNI. No ano, o BNI pediu ao BNA para “não registar qualquer desequilíbrio em relação à“ operação ”(a dívida de US $ 146 milhões) para equilibrar as suas contas e criar um veículo de investimento para o BNI transferir os seus activos, ambos passivos ( depósitos existentes) e ativos (projetos imobiliários). Com bastante facilidade, o BNI já tinha esse veículo em Cabo Verde.
Em março de 2017, o BNA solicitou ao BNI uma avaliação atualizada das propriedades que agora oferecia como ativos ativos para saldar a dívida. Estes foram os terrenos em Luanda que o BNI tinha inicialmente avaliado em US $ 44 milhões em 2014 no auge do boom imobiliário em Angola.
A avaliação da terra de 2017 foi conduzida por uma firma chamada Proprime Lda., Uma empresa que já havia feito avaliações estratosféricas de terras (o escândalo Escom de 2013, no qual a terra foi fraudulentamente vendida a cinco empresas fantasmas por US $ 500 milhões). A proprime avaliou os três lotes em US $ 179 milhões, embora o mercado imobiliário tenha despencado.
O Banco Nacional rejeitou a oferta do BNI como vantajosa apenas para o BNI.
O chefe do BNI, Mário Palhares, argumentou que o BNA, sob o comando de José Pedro de Morais Júnior, já havia aprovado o esquema “para reembolso antecipado por meio de uma parcela de ativos localizados em Angola e dos correspondentes direitos do BPI / Cabo Verde”. Mas, com Valter Filipe no comando, o Banco Nacional recusou, exigindo que o BNI cumprisse os termos do contrato de pagamento.
Em vez disso, o BNA foi superado. Em 2016, o Ministério das Finanças de Angola criou o Recredit, com dois mil milhões de euros de fundos estatais, para comprar qualquer dívida incobrável detida por empresas estatais e bancos comerciais.
Em junho de 2017, o BNI havia assinado um acordo com a Recredit Asset Management para assumir sua dívida com o BNA. Isto transferiu a responsabilidade legal para o Recredit para saldar a dívida em Kwanzas Angolanos, um montante risível quando comparado com a soma real em dólares dos EUA.
Para o BNA, isto deixou ainda um embaraço nas suas contas anuais que não queria tornar públicas - até ser pedido pelo Presidente João Lourenço para fornecer uma explicação completa. Angola aguarda agora a sua reacção.
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